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最近有件关于反洗钱的大事!
来源: | 作者:jpf8989com | 发布时间: 552天前 | 447 次浏览 | 分享到:

洗钱(Money Laundering)是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一FATF(反洗钱金融行动特别工作组)认为凡是隐匿或掩盖犯罪所得财务的性质、来源 、地点或流向,或协助任何与上述非法活动有关的人规避法律责任的,都是洗钱。

简单来说就是将违法所得的利益合法化!

在犯罪数量之多以及涉嫌金额巨大的洗钱行为下,进行反洗钱尤为重要!

反洗钱工作在2017年也已经成为央行重点关注的工作!2016年年底,中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号,以下简称《管理办法》),自2017年7月1日起实施。

相比现行规定,这份新规的目的非常简单,就是反洗钱!

新规中央行将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”,并首次将非银行支付机构等纳入责任主体范围。所谓大额交易报告,是指金融机构按照规定的标准及程序,将达到一定金额以上的交易信息,在规定时限内报告反洗钱主管部门。

管理办法对可疑报告的具体要求是以“合理怀疑”为基础开展可疑交易报告工作。一是金融机构应当将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。二是金融机构应当同时关注客户的资金或资产是否与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关。三是金融机构提交可疑交易报告,没有资金或资产价值大小的起点金额要求。四是金融机构应当按照规定时间报送可疑交易报告(最迟不超过5个工作日)。

目前,汇付天下也在积极配合,努力建设反洗钱、反欺诈的风控体系,通过建设基于知识图谱的关联反欺诈模型,运用先进的大数据统计模型、专家经验驱动模型和超过120个行为特征指标的监控和运用,使汇付天下在日常风控管理中的风险识别率有效提高了60%,反欺诈审核成功率提高50%以上。

对于个人来说,汇付天下提醒大家要注意以下这些事项,保护自己,远离反洗钱!

  • 选择安全、可靠的金融机构,远离洗钱黑手;

  • 主动配合金融机构进行身份识别,以防止他人盗用您的名义从事非法活动;

  • 保护好自己的身份证件及复印件,切记不要出租或者出借自己的身份证件;

  • 切记不要出租或者出借自己的账户、银行卡和U盾;

  • 切记不要用自己的账户替他人提现;

  • 擦亮双眼,远离网络洗钱陷阱;

  • 支持国家反洗钱工作,办理业务时,出示身份证件;

  • 勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。